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« Je viens de finaliser ma formation, tout s'est très bien passé. Le contenu est de qualité et à jour, plateforme fluide. »
Pierre Delpes
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Ouverte
Formation DDA 7 h : assurance vie et épargne retraite (PER)
L'essentiel de l'assurance vie et du PER en 7 heures, pour un conseil en épargne conforme.
7 h
100 % en ligneAccès immédiatOuverture prochaineAttestation de fin de formationPeut compter pour 7 h de vos 15 h DDA annuelles
Mise à jour le
November 10, 2026
Prix de la formation
99,00 €
net, TVA non applicableSans avance de frais avec OPCO Atlas et France Travail, une fois l'accord obtenu.
- 4,6/5 sur Trustpilotavis de notre groupe, relevé le 12/11/2026
- Organisme certifié Qualiopi (actions de formation)
- Une équipe à votre écoute
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En bref
Durée
7 h
Format
100 % en ligne, à votre rythme
Pour qui
IAS et salariés qui distribuent de l'épargne
Validation
Quiz final et attestation de fin de formation
Ce que vous saurez faire
À l'issue de la formation, vous serez capable de :
- Décrire le fonctionnement de l'assurance vie et du plan d'épargne retraite individuel.
- Distinguer fonds euros et unités de compte et expliquer leurs risques.
- Conduire l'évaluation de l'adéquation et recueillir les préférences de durabilité.
- Expliquer les grandes règles fiscales et le rôle de la clause bénéficiaire.
- Formaliser un conseil écrit adapté à la situation du client.
Pour qui et avec quels prérequis ?
Public
Intermédiaires en assurance, conseillers immatriculés en tant qu'IAS et salariés d'entreprises d'assurance qui distribuent des produits d'épargne et de retraite.
Prérequis
Aucun prérequis de diplôme. Une première expérience de la distribution d'assurance est recommandée.
Référence :
Code des assurances, art. L. 522-1 et suivants (produits d'investissement fondés sur l'assurance) ; Code monétaire et financier, art. L. 224-1 et suivants (plan d'épargne retraite) ; règlement délégué (UE) 2017/2359.
Programme de la formation
6
chapitres ·7 h
Chapitre 1 – Le cadre des produits d'investissement fondés sur l'assurance (1 h)
- Règles spécifiques aux IBIP
- Information précontractuelle et DIC
- Rôle de l'ACPR et de l'AMF
Chapitre 2 – L'assurance vie (1 h 30)
- Fonctionnement et acteurs du contrat
- Fonds euros et unités de compte
- Rachats, avances et arbitrages
Chapitre 3 – Le plan d'épargne retraite individuel (1 h 30)
- Versements et déductibilité
- Sorties en capital ou en rente
- Transferts et cas de déblocage anticipé
Chapitre 4 – Adéquation et préférences de durabilité (1 h)
- Connaissances, situation financière et objectifs
- Tolérance au risque et capacité à subir des pertes
- Préférences de durabilité
Chapitre 5 – Fiscalité et transmission (1 h)
- Fiscalité des rachats
- Rédaction de la clause bénéficiaire
- Articulation avec la succession
Chapitre 6 – Cas pratiques de conseil (1 h)
- Profils clients commentés
- Rédiger la déclaration d'adéquation
- Suivi périodique du client
Comment se passe la formation ?
Inscription
Vous vous inscrivez en ligne ou faites votre demande de prise en charge. Vos accès vous sont envoyés par e-mail.
Vidéos et supports PDF
Vous suivez des vidéos courtes et téléchargez les supports, à votre rythme, sur ordinateur, tablette ou téléphone.
Quiz
Des quiz ponctuent chaque chapitre. Un quiz final valide vos acquis.
Attestation
Vous téléchargez votre attestation de fin de formation, à conserver comme justificatif.
Modalités et moyens pédagogiques
Modalité
Formation 100 % à distance (e-learning), accessible 24 h/24 et 7 j/7 sur la plateforme de formation. Durée estimée : 7 h.
Vous avancez à votre rythme. L'accès reste ouvert 12 mois à compter de l'inscription. Votre temps de connexion et votre progression sont enregistrés.
Méthodes
Vidéos de formation courtes par chapitre. Chaque contenu est relu par un expert métier avant sa mise en ligne.
Supports PDF téléchargeables, fiches de synthèse, cas pratiques tirés de situations de conseil réelles et quiz d'entraînement à la fin de chaque chapitre.
Suivi et assistance
Assistance pédagogique par un expert métier par e-mail sous 48 h ouvrées ; assistance technique par e-mail et chat du lundi au vendredi, 9 h – 18 h.
Délai d'accès
Accès immédiat après paiement ; après accord du financeur en cas de prise en charge.
Évaluation
Quiz d'auto-évaluation à la fin de chaque chapitre (non bloquant).
Quiz final de validation : un seuil de réussite conditionne la délivrance de l'attestation. En cas d'échec, vous pouvez repasser le quiz final après avoir revu les chapitres concernés.
Questionnaire de satisfaction en fin de formation.
Attestation de formation
À la réussite du quiz final, vous téléchargez votre attestation de fin de formation. Elle mentionne : l'organisme de formation (ATC Education, certifié Qualiopi au titre de la catégorie actions de formation), l'intitulé de la formation, les dates de début et de fin, la durée, la modalité (formation à distance en e-learning) et les thèmes traités.
Conservez-la : elle vous sert de justificatif en cas de contrôle.
Matériel
Ordinateur, tablette ou smartphone récent avec connexion internet et haut-parleurs ou casque. Aucun logiciel à installer.
Accessibilité et situation de handicap
Formation accessible aux personnes en situation de handicap. Les vidéos sont sous-titrées et les supports sont lisibles par les lecteurs d'écran.
Pour tout besoin d'adaptation (rythme, format, matériel), contactez notre référent handicap depuis la page Contact. Nous étudions chaque demande avec vous.
Tarif
99,00 €
net, TVA non applicable (art. 261-4-4° du CGI)Contact
Une question sur le contenu, l'accès ou le financement : écrivez à notre équipe.
Financement · Prise en charge
Votre formation peut être prise en charge — on s'occupe des démarches
Selon votre statut — salarié d'un cabinet, d'une agence ou d'une banque, dirigeant non salarié, agent général — votre formation DDA, IAS ou IOBSP peut être financée en tout ou partie par votre organisme de prise en charge. Vous ne savez pas si vous êtes éligible ? Notre équipe vérifie avec vous et prépare le dossier.
- Éligibilité vérifiée avec vous, selon votre statut
- Dossier préparé pour vous : moins de démarches
- Jusqu'à 100 % du coût pédagogique, selon votre statut et le plafond de votre organisme
- Sans avance de frais avec OPCO Atlas ou France Travail : nous sommes payés directement par l'organisme, une fois l'accord obtenu
Montants indicatifs 2026, à confirmer au moment de la demande.
Voir le détail des financements : OPCO Atlas, AGEFICE, FIF PL, France TravailIls financent votre formation
Nos formations peuvent être prises en charge par les principaux organismes financeurs, selon votre statut.
- FIF PL
- France Travail
Et aussi : autres OPCO ou budget de votre employeur.
- 1Formulaire de demande
- 2Validation du dossier
- 3Accès à la formation
Avis d'apprenants
Ils se sont formés en ligne avec notre groupe
Avis Google et Trustpilot laissés par les apprenants des formations en ligne de notre groupe.
★★★★★
« Formation très claire et bien structurée. J'ai pu avancer à mon rythme et le support est vraiment réactif. Je recommande sans hésiter ! »
Jérôme
★★★★★
« Organisme de formation très professionnel dans ses contenus. Je recommande »
Marc Sofia
Note Trustpilot de notre groupe : 4,6/5, relevée le 12/11/2026. Voir les avis sur Trustpilot
Pourquoi vous former avec nous ?
Des contenus sourcés et datés
Chaque règle cite son texte. Chaque fiche affiche sa date de mise à jour.
Une équipe joignable
Un conseiller vous oriente et monte votre dossier de financement.
Vos obligations au même endroit
DDA, DCI, IAS, IOBSP et toutes vos attestations.
Certifié Qualiopi
Certifié Qualiopi au titre de la catégorie actions de formation.
2 100 professionnels formés
2 100 professionnels formés en 2026 par notre groupe.
Questions fréquentes
Quelle différence avec la formation épargne de 15 heures ?
Ce format de 7 heures va à l'essentiel. La formation DDA épargne, assurance vie et PER de 15 heures approfondit chaque sujet et peut couvrir à elle seule votre obligation annuelle.
Ces 7 heures comptent-elles dans mes 15 heures DDA ?
Elles peuvent s'inscrire dans votre formation continue annuelle prévue par l'article L. 511-2 du Code des assurances et ses textes d'application. Vérifiez avec votre employeur ou votre mandant les thèmes attendus.
Ma formation peut-elle être financée ?
Selon votre statut, une prise en charge peut être possible. Avec OPCO Atlas ou France Travail, vous n'avancez pas les frais : nous sommes payés directement par l'organisme, une fois l'accord de prise en charge obtenu (pour OPCO Atlas, sous réserve de l'accord de l'OPCO et de votre employeur). Avec l'AGEFICE ou le FIF PL, vous réglez la formation, puis l'organisme vous rembourse selon ses règles. Faire ma demande de prise en charge.
Une question avant de vous inscrire ?
Notre équipe vous répond : contenu, accès, attestation ou financement.
En savoir plus : Formation DDA 7 h : assurance vie et épargne retraite (PER)
Pourquoi suivre cette formation DDA assurance vie et PER ?
L'assurance vie et le plan d'épargne retraite sont au cœur du conseil en épargne. Ce sont aussi des produits d'investissement fondés sur l'assurance, soumis à des règles de conseil renforcées. Cette formation DDA de 7 heures vous donne l'essentiel pour les distribuer en toute conformité.
Programme DDA assurance vie et PER : ce que vous apprenez, chapitre par chapitre
Le programme commence par le cadre des IBIP : information précontractuelle, document d'informations clés, rôle de l'ACPR et de l'AMF. Il détaille ensuite le fonctionnement de l'assurance vie, la différence entre fonds euros et unités de compte, les rachats, les avances et les arbitrages.
Un chapitre complet est consacré au plan d'épargne retraite individuel, créé par la loi n° 2019-486 du 22 mai 2019 : versements, déductibilité, sorties en capital ou en rente, transferts et cas de déblocage anticipé.
Vous apprenez ensuite à conduire l'évaluation de l'adéquation : connaissances et expérience du client, situation financière, objectifs, tolérance au risque et préférences de durabilité. Le chapitre fiscalité et transmission traite des rachats et de la clause bénéficiaire.
Comment se déroule la formation en ligne ?
La formation se suit entièrement en ligne. Les vidéos de formation sont courtes et les contenus relus par des experts métier. Des profils clients commentés vous entraînent à rédiger une déclaration d'adéquation. Un quiz final valide vos acquis et donne accès à votre attestation de fin de formation.
Pour qui et quelle obligation ?
Elle s'adresse aux courtiers, agents, mandataires et salariés qui distribuent de l'épargne. Pour aller plus loin, la formation de 15 heures sur le même thème approfondit chaque point. ATC Education est certifié Qualiopi au titre de la catégorie actions de formation.
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